日前，合肥市廬陽區(qū)檢察院在對(duì)近3年來受理的非法拘禁案進(jìn)行梳理發(fā)現(xiàn)，因小額貸款引發(fā)的該類案件成激增趨勢(shì)。2016年度該院受理數(shù)為2件6人，2017年增長(zhǎng)到4件17人。2018年一季度，該院共受理非法拘禁案件8件，其中有7件因小額貸款引發(fā)，占比達(dá)87.5%，共有20人涉案。受案數(shù)量比上兩年度的總和還要多。 
　　暴力討債催生犯罪 
　　“一共有八九個(gè)人打過我和限制我自由，手機(jī)也被他們沒收了，不讓我與外界聯(lián)系。只有向外打電話籌款的時(shí)候，經(jīng)過他們同意才能打電話，并且還要開免提……”2017年4月，管某因未能及時(shí)還上合肥市一家所謂的“小額貸款公司”的貸款利息，被該公司員工非法拘禁長(zhǎng)達(dá)45小時(shí)，其間多次遭受下跪、蹲馬步、“坐飛機(jī)”、拍視頻等身心迫害。 
　　在廬陽區(qū)檢察院近3年來辦理的13件該類案件中，有11件案件的犯罪嫌疑人在非法拘禁期間對(duì)被害人實(shí)施了不同程度的暴力毆打行為，致使多名被害人受輕微傷或者輕傷。 
　　“從對(duì)犯罪嫌疑人的情況分析來看，明顯呈現(xiàn)出‘三多’的特點(diǎn)?！鞭k案檢察官在梳理中發(fā)現(xiàn)：從性別看，男性居多，上述43名犯罪嫌疑人中男性有41人，占比達(dá)95.3%；從受教育程度看，低學(xué)歷者較多，初中及以下文化程度人員共29人，占總?cè)藬?shù)的67.4%；從身份和職業(yè)上看，無固定職業(yè)人員有38人，占比88.3%，且多有前科劣跡。該院2017年辦理的田某等4人非法拘禁案中，其中3人有販賣毒品、盜竊、詐騙等犯罪前科，且均系累犯。 
　　“小額貸款公司在使用暴力進(jìn)行催債的過程中，基本上都是多人參與其中，且分工比較明確，有的負(fù)責(zé)看管，有的負(fù)責(zé)恐嚇毆打?！睋?jù)辦案檢察官介紹，上述13件非法拘禁案件均為共同犯罪，除2件為2人外，其余均為3人以上共同犯罪,人數(shù)最多的一起有8人涉案其中。2017年，該院辦理的董某等人實(shí)施的非法拘禁案中，犯罪嫌疑人就有7人，其中既有公司的正式員工，也有該公司雇傭?qū)ｉT負(fù)責(zé)收債的社會(huì)人員。 
　　利益驅(qū)動(dòng)違規(guī)經(jīng)營(yíng) 
　　“國(guó)家對(duì)于小額貸款公司的成立在申請(qǐng)條件、審批手續(xù)和運(yùn)營(yíng)機(jī)制上都有著嚴(yán)格的規(guī)定。”據(jù)辦案檢察官介紹，有6成以上的涉案“小額貸款公司”實(shí)際上并不具備運(yùn)營(yíng)資格，大多是“掛羊頭賣狗肉”。2018年5月10日，由廬陽區(qū)檢察院提起公訴并被法院做出有罪判決的凌某、戴某等5人非法拘禁一案中，上述人員經(jīng)營(yíng)的4家公司其實(shí)都是入行門檻相對(duì)較低的金融服務(wù)公司或金融信息咨詢公司，根本就沒有從事貸款業(yè)務(wù)的資質(zhì)，卻違規(guī)經(jīng)營(yíng)相關(guān)貸款業(yè)務(wù)?！斑€有極少數(shù)所謂的‘小額貸款公司’壓根兒就沒有辦理過任何手續(xù)，往往是在寫字樓里租上一間房，掛上一個(gè)招牌，招上幾個(gè)人，就開始營(yíng)業(yè)了。他們一般都是通過發(fā)放小廣告來招攬客戶的。”“2016年7月，徐某與合肥市一小額貸款公司簽下2萬元借款合小額貸款公司簽下2萬元借款合同，但被要求收30%利息、20%保證金、10%上門費(fèi)等額外費(fèi)用，實(shí)際拿到手的只有8650元，并且還附加了‘逾期不還，需繳納5萬元罰金’的條款。需要支付的月利率也遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于國(guó)家規(guī)定的基準(zhǔn)貸款利率?！睓z察官在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這些涉案“小額貸款公司”往往在暴利的驅(qū)使下，經(jīng)營(yíng)著高利貸等國(guó)家明令禁止的業(yè)務(wù)，并收取高額的手續(xù)費(fèi)。被害人若是不能按時(shí)還貸，在利滾利和違約金的共同作用下，會(huì)產(chǎn)生“滾雪球”效應(yīng)，很短的時(shí)間內(nèi)債務(wù)就會(huì)被放大多倍，導(dǎo)致更加無力還款。 
　　“還有部分被害人借款動(dòng)機(jī)不純，也是導(dǎo)致案件高發(fā)的原因之一?！睓z察官在辦案中發(fā)現(xiàn)，有一些被害人為個(gè)人生活消費(fèi)、償還賭債等原因，向多個(gè)小額貸款公司貸款，本身就缺乏還款的基礎(chǔ)和意愿。面臨非法拘禁等違法犯罪情形時(shí)，被害人因存在逃避債務(wù)等自身過錯(cuò)在先，往往不敢報(bào)案，一定程度上助長(zhǎng)了這些“小額貸款公司”使用非法手段索債的氣焰。 
　　嚴(yán)格監(jiān)管嚴(yán)厲打擊 
　　“近幾年，隨著小額貸款公司的興起，確實(shí)在一定程度上緩解了中小微企業(yè)和個(gè)人融資難、借貸難等問題，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。但諸如‘套路貸’‘裸貸’‘白條貸’等非法借貸行為引發(fā)的社會(huì)問題和犯罪行為，也一次次刺痛著人們的神經(jīng)?！睆]陽區(qū)院辦案檢察官分析認(rèn)為，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)一步加大對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管力度，打破部門之間的信息壁壘，加強(qiáng)部門之間的分工協(xié)作，從小額貸款公司申請(qǐng)注冊(cè)伊始至日常經(jīng)營(yíng)末端，對(duì)其資金流向、運(yùn)行狀況等情況進(jìn)行全方位監(jiān)管，從源頭上抓好規(guī)范經(jīng)營(yíng)的治理。 
　　同時(shí)，要加大對(duì)那些不具備發(fā)放貸款資質(zhì)卻違規(guī)經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)的所謂“小額貸款公司”的打擊力度，依法取締懲處以“小額貸款公司”等形式出現(xiàn)的高利貸組織，尤其是具有黑惡勢(shì)力性質(zhì)的相關(guān)犯罪團(tuán)伙組織。嚴(yán)厲打擊因暴力收貸、追債而實(shí)施的非法拘禁以及由非法拘禁轉(zhuǎn)化的搶劫、故意傷害等違法犯罪行為。 
　　“司法機(jī)關(guān)還要進(jìn)一步加大普法宣傳力度。一方面，要引導(dǎo)正規(guī)的小額貸款公司合法經(jīng)營(yíng)，提升公司員工整體素質(zhì)，幫助其通過合法途徑維護(hù)自身權(quán)益。另一方面，要增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，自覺抵制非法放貸行為，鼓勵(lì)大家積極舉報(bào)以‘小額貸款公司’等新興金融機(jī)構(gòu)為外衣的違法犯罪行為?！鞭k案檢察官說。東云袁菁